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并購貸款

一、定義

    指海南銀行為滿足并購方或其專門子公司在并購交易中用于支付并購交易價款和費用的需要,以并購后企業產生的現金流、并購方綜合收益或其他合法收入為還款來源而發放的貸款。

二、融資對象

    并購方及其專門設立的無其他業務經營活動的全資或控股子公司。

三、功能和特點

    并購貸款不是以借款人的償債能力作為借款的條件,而是以被并購對象的償債能力作為條件。

四、額度、期限、利率、計息

    1、海南銀行與其他銀行針對該項并購的貸款之和不得超過并購交易所需資金的60%;
    2、貸款期限一般不超過7年;
    3、貸款一般應按年、按半年或按季分期還款,按月或按季付息;
    4、貸款利率綜合考慮貸款風險、資金成本、綜合收益、市場競爭等因素,在符合人民銀行及海南銀行相關規定的情況下合理定價。

五、申辦條件

    1、在海南銀行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶;
    2、依法合規經營,信用狀況良好,沒有信貸違約、逃廢銀行債務等不良記錄;
    3、主業突出,經營穩健,財務狀況良好,流動性及盈利能力較強,在行業或一定區域內具有明顯的競爭優勢和良好的發展潛力;
    4、信用等級符合海南銀行的評級規定;
    5、符合國家產業政策和海南銀行行業信貸政策;
    6、與目標企業之間具有較高的產業相關度或戰略相關性,并購方通過并購能夠獲得目標企業研發能力、關鍵技術與工藝、商標、特許權、供應或分銷網絡等戰略性資源以提高其核心競爭能力;
    7、并購交易依法合規,涉及國家產業政策、行業準入、反壟斷、國有資產轉讓等事項的,應按適用法律法規和政策要求,取得或即將取得有關方面的批準;
    8、海南銀行要求的其他條件。

六、申辦程序

    1、向海南銀行提交貸款申請及相關材料;
    2、經海南銀行審慎調查,審核同意,落實貸款條件,簽定相關合同。

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